🚀 專為獨立財務顧問打造

每一次財務健檢
都成為專業且溫暖的對話

FinOS 財策長將「客戶建檔 → 財務盤點 → 目標設定 → 專業報告」的完整顧問流程數位化，讓您專注在最有價值的事 — 與客戶的深度對話。

加入封測名單 → 了解功能 ↓
4× 服務效率提升
8 份 一鍵產生專業報告
100% Fee-only 中立精神
😓 您正面對的挑戰

每服務一位客戶，您花了多少時間在「文書作業」上？

📋
手動整理財務資料
用 Excel 整理客戶的存款、投資、保險、貸款，每位客戶格式都不一樣
⏱ 2-3 小時 / 位客戶
🧮
手動計算各項缺口
退休金缺口、保險保障缺口，公式散落在不同 Excel 檔案裡
⏱ 1-2 小時 / 位客戶
📄
製作報告與 PDF
排版耗時、圖表要另外做、每次交付品質不一致
⏱ 1-2 小時 / 份報告
🔄
追蹤客戶更新
靠記憶和筆記提醒客戶更新資料，容易遺漏
⏱ 持續性消耗
🤝
客戶溝通缺乏依據
沒有視覺化圖表輔助說明，客戶難以理解財務全貌與建議邏輯
⏱ 信任建立緩慢
📊
難以展現專業價值
Fee-only 模式下，客戶看不到具體產出，續約率和轉介紹率難以提升
⏱ 影響長期營收
算一算：每服務一位新客戶，您花了 6-8 小時在文書作業上。同時服務 30 位客戶，光是年度檢視就需要 180-240 小時 — 整整一個月。
⚡ 效率革命

系統做苦工，顧問做專業

😰 傳統流程
→ 客戶提供資料（紙本 / LINE）
→ 顧問手動 Key 入 Excel
→ 顧問用 Excel 手算各指標
→ 顧問製作 Word / PPT 報告
→ Email 寄送客戶
⏱ 6-8 小時 / 位
✨ FinOS 財策長
→ 客戶自行登入，引導式表單填寫
→ 系統自動彙整、即時計算
→ 一鍵產生 8 種完整分析報告
→ 自動產出品牌化 PDF
→ 客戶即時在平台上查看
⚡ 1-2 小時 / 位
🧩 核心功能

一站完成財務健檢全流程

從客戶建檔到產出報告，FinOS 財策長覆蓋 IFA 服務的每個環節。

🔐
專屬事務所空間
多租戶架構，每間事務所資料 100% 隔離。支援多位顧問協作，品牌化設定。
💰
五大財務現況一站建檔
客戶或顧問皆可操作，資料即時同步。
  • 銀行帳戶 — 各銀行餘額、類型、利率、用途標籤
  • 投資部位 — 台股、美股、ETF、基金，損益自動計算
  • 保險保單 — 壽險、醫療、意外、癌症、失能，關聯家庭成員
  • 貸款負債 — 房貸、車貸、信貸，還款進度視覺化
  • 收入來源 — 薪資、副業、租金，支援多頻率自動年化
🎯
財務目標規劃
六大常見目標範本，自動計算每月所需儲蓄金額，進度條即時追蹤。
🛡️
保險需求評估
結構化問卷分析各險種保障缺口，視覺化呈現「建議保額 vs 現有保額」。
👤
客戶自助登入
Email 驗證碼登入，不需記密碼。引導式表單讓客戶自己填寫，顧問省下 Key-in 時間。
📊 報告引擎

八大專業報告，一鍵產生

所有報告基於客戶已填寫的資料自動即時計算，皆可匯出品牌化 PDF。

📋 資產負債表
資產 vs 負債分列明細，淨值計算，資產組成圓餅圖 — 讓客戶第一次看清財務全貌
💸 年收支流量結餘
收入、支出、保費、還款瀑布圖分析 — 錢花去哪了，一張圖說清楚
📈 全生涯財務模型
逐年資產曲線（樂觀/基準/保守三線）— 客戶第一次看見自己的「財務人生」
🏖️ 退休金缺口計算
退休所需總額、已準備金額、缺口、每月需額外儲蓄 — 用數字讓客戶有感
🧠 有意識消費分析
四區塊消費框架健康度評分 — 不是叫客戶少花錢，是讓錢花在對的地方
⛰️ 債務清償策略
雪球法 vs 雪崩法模擬，清償時間軸、總利息比較 — 給出明確路徑
🩺 保險需求評估報告
各險種保障缺口金額，保障覆蓋率圖表 — 用數據取代話術
⚖️ 資產配置建議
依年齡 × 風險等級的建議股債比，與目前配置對照 — 科學化配置
🔄 對標 IFA 流程

完美對應顧問的每個服務步驟

01
財務健檢
  • ✓ 五大財務現況建檔
  • ✓ 自動產生資產負債表
  • ✓ 年收支流量結餘報告
  • ✓ 保險需求評估
02
目標設定
  • ✓ 六大目標範本 + 自訂
  • ✓ 自動計算每月所需儲蓄
  • ✓ 風險承受能力評估
03
計畫擬定
  • ✓ 全生涯財務模型
  • ✓ 年齡 × 風險配置矩陣
  • ✓ 退休金缺口計算
  • ✓ 債務清償策略
04
持續追蹤
  • ✓ 月度淨值快照
  • ✓ 歷史趨勢圖
  • ✓ 參數調整即時重算
🌿 Fee-only 精神
「如果顧問的收入來自客戶，他為客戶服務。
如果來自金融機構，他為金融機構服務。」

FinOS 財策長堅守一條底線 — 系統不推薦、不銷售任何金融商品。

🛡️
保險評估只呈現缺口，不推薦保單
⚖️
資產配置只建議比例，不推薦個股
📊
債務策略只比較路徑，不推薦轉貸
🧮
計算器只呈現數學，不導向商品
📐 數字說話

效率提升，一目瞭然

⏱
6-8 小時
1-2 小時
每位新客戶建檔時間
📄
1-2 種（手動）
8 種
一鍵自動產生報告
👥
30-50 位
100+
同時服務客戶上限
🔒 資料安全

您的客戶資料，我們比您更在意

🏛️
多租戶資料隔離
PostgreSQL Row-Level Security 強制隔離，資料庫層級防護
🔑
雙因子認證
顧問帳號密碼 + 2FA（TOTP），客戶 Email OTP 無密碼洩露
🔐
傳輸加密
全站 HTTPS，JWT Token 綁定 tenant_id
💾
每日備份
PostgreSQL 自動備份，符合個人資料保護法規範
✉️ 開始體驗

讓您的顧問服務
從今天開始不一樣

三步驟，零風險，開始體驗 FinOS 財策長。

Step 1
📞 加入封測名單
我們用模擬案例，完整展示從建客戶到產出報告的流程
Step 2
🧪 免費試用 14 天
建立您的事務所空間，匯入 3 位真實客戶資料實測
Step 3
🚀 正式上線
我們的團隊協助您完成初始設定與資料遷移
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